Інформація про курс

Мета та завдання навчальної дисципліни

 

Мета: формування теоретичних знань про функціонування комерційних банків, здійснюваних ними операцій та послуг.

 

Завдання: засвоєння теоретичних засад и методології проведення банківських операцій та надання банківських послуг, набуття вмінь оперувати нормативно-правовими документами НБУ, аналізувати стан банківських операцій, розв’язувати питання взаємовідносин між клієнтами і комерційними банками та між НБУ і комерційними банками.

Оволодіння дисципліною «Банківські операції» дозволить майбутнім бакалаврам розвинути банківське мислення, здобути навички творчого використання основних банківських підходів та інструментарію здійснення банківських операцій, вміння інтерпретувати отримані результати, обґрунтовувати та брати відповідальність за професійні рішення.

 

В результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен отримати:  

загальні компетентності:

- здатність до абстрактного мислення, аналізу та синтезу. ЗК01.

- здатність застосовувати знання у практичних ситуаціях. ЗК02.

- здатність до пошуку, оброблення та аналізу інформації з різних джерел. ЗК08.

- здатність працювати автономно. ЗК12.

 

фахові компетентності:

Фахові компетентності, яких набуватимуть здобувачі в процесі

вивчення навчальної дисципліни «Банківські операції»

 

Компетенції згідно освітньої програми	Складові компетентності
Здатність до діагностики стану фінансових систем (державні фінанси, у тому числі бюджетна та податкова системи, фінанси домогосподарств, фінансові ризики, банківська система та страхування). СК03. Здатність застосовувати сучасне інформаційне та програмне забезпечення для отримання та обробки даних у сфері фінансів, банківської справи та страхування. СК06. Здатність складати та аналізувати фінансову звітність. СК07. Здатність здійснювати ефективні комунікації в сфері фінансів, банківської справи та страхування. СК09. Здатність визначати, обґрунтовувати та брати відповідальність за професійне рішення. СК 10.	Здатність розуміти місце і значення банківської системи та порядок створення банків в державі
	Здатність усвідомлювати організаційну структуру банків, органи управління банком, способи формування і розміщення ресурсів банку
	Здатність розуміти економічну суть, структуру і порядок формування власного капіталу банків
	Здатність усвідомлювати порядок відкриття банком депозитних договорів суб’єктам господарювання, відкриття вкладних рахунків фізичним особам
	Здатність здійснювати операції банків з готівкою та пластиковими картками, прогнозувати оборот готівкових грошей у банках, розуміти основи побудови та функціонування системи платежів в Україні
	Здатність здійснювати кредитні операції банків, розуміти умови кредитної угоди, кредитного договору, здійснювати оцінку кредитоспроможності позичальника
	Здатність здійснювати операції банків з цінними паперами, розумітися на формуванні, класифікації портфеля цінних паперів банків

 

очікувані програмні результати навчання:

- показати належний рівень знань у сфері банківських операцій, розуміння  банківської термінології (терміни, поняття, категорії та закони, на яких базуються банківські операції), принципів побудови системи банківських показників   та методології їх обчислення;

- вміти застосовувати набуті знання у практичній діяльності: проводити розрахунки показників банківської діяльності для визначення структури, динаміки та аналізу банківських операцій;

- демонструвати розуміння організаційної структури банків, органів управління банком, способів формування і розміщення ресурсів банку;

- володіти знаннями та практичними навичками і вміннями щодо структури і порядку формування власного капіталу банків;

- застосовувати теоретичні знання та методичний інструментарій щодо порядку відкриття банком депозитних договорів суб’єктам господарювання, відкриття вкладних рахунків фізичним особам;

- демонструвати розуміння особливостей здійснення операцій банків з готівкою та пластиковими картками, прогнозувати оборот готівкових грошей у банках, розуміти основи побудови та функціонування системи платежів в Україні;

- вміти здійснювати кредитні операції банків, розуміти умови кредитної угоди, кредитного договору, надавати оцінку кредитоспроможності позичальника;

- володіти знаннями проведення операцій банків з цінними паперами, розумітися на формуванні, класифікації портфеля цінних паперів банків.

 

Програма навчальної дисципліни

Види банків і порядок їх створення в Україні

 

Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні

Становлення банківської системи України, її значення в умовах ринку. Види банків, їх операції та основи операційної діяльності. Порядок реєстрації банків, філій, відділень, представництв. Ліцензування банківських операцій

Тема 2. Організація  діяльності банку

Класифікація організаційних структур банків. Особливості побудови і характеристика організаційних структур банків. Організаційні структури, сформовані за принципом адаптації до банківської діяльності та їх характеристика. Класифікація банківських операцій і послуг. Комерційна основа банківських операцій.

Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу

Суть, призначення і класифікація ресурсів банку. Економічна суть, структура, функції і порядок формування власного капіталу. Достатність капіталу банків згідно вимог НБУ і міжнародних стандартів. Роль резервів та фондів банку у формуванні капіталу банків.

Тема 4. Операції банків із залучення коштів

Суть, призначення і класифікація депозитів банку. Порядок відкриття банками депозитних (вкладних) договорів суб’єктам господарювання і фізичним особам. Механізм нарахування відсотків за депозитами. Система страхування вкладів та тенденції її розвитку.

Тема 5. Операції банків з обслуговування платіжного обороту

Суть і характеристика платіжного обороту. Принципи організації і правила здійснення безготівкових розрахунків у господарському обороті України. Порядок відкриття, ведення і закриття банківських рахунків. Форми і способи безготівкових розрахунків. Види і порядок здійснення міжбанківських розрахунків.

Тема 6. Операції банків з готівкою та з пластиковими картками

Суть та призначення касових операцій банку. Порядок прийняття та видачі готівки в установах банків. Прогнозування касових оборотів в банках. Місце та роль електронних банківських послуг у фінансовій системі. Банківські пластикові картки та їх класифікація. Порядок емісії спеціальних платіжних засобів в Україні і здійснення операцій з їх використанням. Управління ризиками при наданні електронних банківських послуг.

Тема 7. Кредитні операції банків

Суть, функції та призначення банківських кредитів. Етапи банківського кредитування. Порядок оцінки банком кредитоспроможності позичальника. Застава як спосіб забезпечення зобов’язань. Розвиток кредитних послуг банків корпоративним клієнтам в сучасних умовах господарювання. Порядок розробки і реалізації основних засад кредитної політики банку. Порядок формування резервів для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків. Порядок формування резервів для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості банків.

 

Операції з надання банківських послуг

 

Тема 8. Операції банків з цінними паперами

Характеристика цінних паперів і видів банківської діяльності на фондовому ринку. Емісійні операції банків з цінними паперами. Формування, класифікація і характеристика портфеля цінних паперів банків. Порядок формування резерву під операції банків з цінними паперами. Операції професійної діяльності банків з торгівлі цінними паперами.

Тема 9. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку

Основи функціонування міжбанківського валютного ринку в Україні. Організація кореспондентських відносин з іноземними банками.

Тема 10. Операції банків з векселями

Економічна природа, зміст, призначення і види векселів. Класифікація банківських операцій з векселями. Кредитні операції банків з векселями та механізм їх здійснення. Комісійні операції банків з векселями та їх проведення. Порядок здійснення розрахункових та довірчих банківських операцій з векселями.

Тема 11. Економіко-правові та організаційні основи здійснення банківських операцій в іноземній валюті

Організаційно-правові основи здійснення валютних операцій. Суть та класифікація валютних операцій банків.

Тема 12. Торговельні операції банків в іноземній валюті

Поточні торговельні операції з іноземною валютою. Строкові торговельні валютні операції. Банківське обслуговування зовнішньоекономічної діяльності суб’єктів господарювання.

Тема 13. Неторговельні операції банків в іноземній валюті

Порядок здійснення неторговельних операцій банків з іноземною валютою. Операції банків із дорожніми чеками. Перекази готівкової та безготівкової іноземної валюти фізичними особами.

Тема 14. Операції з надання банківських послуг

Загальна характеристика банківських послуг. Суть трастових послуг і механізм їх проведення у банку. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги банків. Організація послуг зі зберігання цінностей.

Вид контролю: залік